Verifikation und Geldwäschereiprävention

Auf dieser Seite erklären wir, wann und warum wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir dafür brauchen und wie wir sicherstellen, dass bei Gambloria Casino kein Geld aus illegalen Quellen eingespielt wird. Die Prüfung dient Ihrem Schutz und ist Voraussetzung für Auszahlungen.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Gambloria Casino wird von der Gambloria Entertainment N.V. betrieben und untersteht der Aufsicht des Curaçao Gaming Control Board. Seit unserer Gründung 2023 setzen wir dessen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung vollständig um. Dazu gehört ein risikobasiertes Prüfverfahren, geschultes Personal in der Compliance-Abteilung sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden.

Für Sie bedeutet das konkret: Wir prüfen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und wohin sie fliessen. Das schränkt Ihr Spielvergnügen nicht ein, verhindert aber, dass unsere Plattform für kriminelle Zwecke missbraucht wird. Transparenz ist dabei kein Detail, sondern die Grundlage unserer Lizenz.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit öffentlichen Registern ab. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, denn ohne verifiziertes Konto zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können Prüfungen bei bestimmten Einzahlungsbeträgen, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder bei Wechsel der Zahlungsmethode ausgelöst werden.

Registrierung: Prüfung von Name, Geburtsdatum, Adresse und Landesangabe
Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
Erhöhte Einzahlungen oder auffällige Muster: vertiefte Prüfung nach Ankündigung
Neue Zahlungsmethode: Nachweis, dass das Mittel auf Ihren Namen läuft

Benötigte Dokumente

Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Behördenschreiben, maximal 3 Monate alt
Zahlungsmittelnachweis: Foto der Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
Geldquellennachweis: nur auf gesonderte Anfrage, siehe Abschnitt unten

So läuft die Verifikation ab

Die Prüfung gestalten wir so einfach wie möglich. Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unser Compliance-Team bearbeitet die Anfrage innerhalb von bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
Schritt 2: Dokumente ablichten, alle vier Ecken und die volle Gültigkeit sichtbar
Schritt 3: Dateien hochladen, gängige Formate wie JPG, PNG oder PDF bis 10 MB
Schritt 4: Bearbeitung durch unser Team innerhalb von bis zu 48 Stunden
Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente behandeln wir wie Vertragsdaten einer Bank. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeiter der Compliance-Abteilung beschränkt, und alle Dateien werden in Rechenzentren innerhalb unserer Lizenzjurisdiktion gespeichert. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Nachweis der Geldquelle

Bei regelmässigem Spiel im üblichen Rahmen fragen wir nicht nach Ihrer Geldquelle. Das ändert sich, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen ein Ausmass erreichen, das nicht zu den Angaben in Ihrem Profil passt. In diesen Fällen bitten wir um einen Nachweis, zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise.

Warum wir das tun: Lizenzrecht und Sorgfaltspflicht verlangen von uns, plausibel zu machen, dass eingesetzte Gelder aus legaler Herkunft stammen. Ein solcher Nachweis wird bei den meisten Spielern nie fällig. Sollten wir ihn anfordern, reicht ein einziges aktuelles Dokument, und die Prüfung dauert in der Regel wenige Werktage.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmethoden und Spielmuster automatisch auf Auffälligkeiten prüft. Manuelle Eingriffe führen ausschliesslich unsere Compliance-Mitarbeiter durch. Ein Grundsatz gilt dabei ohne Ausnahme: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, mit der die Einzahlung getätigt wurde.

Mindesteinzahlung: 20 CHF
Mindestauszahlung: 25 CHF
Auszahlungslimit: 5000 CHF pro Tag, 20000 CHF pro Monat
Bearbeitungszeit: E-Wallets und Krypto 0 bis 24 Stunden, Karten 1 bis 3 Werktage, Banktransfer 3 bis 5 Werktage
Gebühren: seitens des Casinos keine, Gebühren des Zahlungsanbieters können anfallen

Wann wir nachfragen

Nachfragen entstehen zum Beispiel bei vielen Einzahlungen kurz hintereinander, bei Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne Spielaktivität oder bei Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden auf einem Konto. In solchen Fällen setzen wir die Transaktion kurz aus und melden uns bei Ihnen. Meist klärt sich die Situation mit wenigen Angaben, und die Zahlung wird fortgeführt.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, während Einzahlungen und Spielaktivität zunächst möglich bleiben. Bleibt die Anfrage länger als 30 Tage offen, setzen wir das Konto vollständig auf Eis und erstatten verbleibende Guthaben auf die zuletzt verwendete, verifizierte Zahlungsmethode.

Ein withdrawn

Gründe für eine Ablehnung

Eine Verifikation kann abgelehnt werden, wenn Dokumente ungültig, unlesbar oder manipuliert sind, wenn der Name auf dem Ausweis nicht mit dem Kontonamen übereinstimmt oder wenn das Adressdokument älter als 3 Monate ist. Sie erhalten in jedem Fall eine begründete Rückmeldung und können korrigierte Unterlagen erneut einreichen. Bei nachgewiesenem Betrugsversuch, etwa gefälschten Dokumenten oder Konten unter falscher Identität, schliessen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorfall den Behörden.

Gegen Massnahmen können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Unser Team leitet berechtigte Einwände an die Compliance-Abteilung weiter.

Wie lange wir Daten speichern

Verifikationsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben des Curaçao Gaming Control Board fünf Jahre ab Kontoabschluss auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und erlaubt es uns, bei späteren behördlichen Anfragen vollständig zu kooperieren.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente irreversibel, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten verlangen. Ihre Rechte auf Auskunft, Berichtigung und Löschung nehmen wir ernst und beantworten entsprechende Anfragen innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie mit verifizierten Stammdaten einzahlen und spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung ist erst vor der ersten Auszahlung zwingend.

Wie lange dauert die Verifikation?

Unser Team bearbeitet Ihre Dokumente innerhalb von bis zu 48 Stunden nach dem Upload. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Warum verlange ich Auszahlungen nur auf die Einzahlungsmethode?

Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Diese Same-Methode-Regel gehört zu den Sorgfaltspflichten unserer Lizenz und verhindert, dass Gelder an unbeteiligte Dritte fliessen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert, sind nur für die Compliance-Abteilung zugänglich und werden fünf Jahre nach Kontoabschluss gelöscht, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.

Kann ich auch in Kryptowährungen einzahlen, ohne KYC?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt die gleiche Verifikationspflicht vor der ersten Auszahlung. Krypto ersetzt die Identitätsprüfung nicht.